云南省人民政府
云政規(guī)〔2020〕2號(hào)
云南省人民政府關(guān)于印發(fā)云南省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則的通知
各州、市人民政府，省直各委、辦、廳、局：
現(xiàn)將《云南省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
云南省人民政府
2020年7月10日
（此件公開發(fā)布）
云南省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則
第一章 總 則
第一條 為支持普惠金融發(fā)展，促進(jìn)資金融通，規(guī)范融資擔(dān)保公司的行為，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及相關(guān)配套制度規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，制定本細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為；所稱融資擔(dān)保公司，是指在我省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
第三條 我省行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理適用本細(xì)則。未取得融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證但實(shí)際上經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的住房置業(yè)擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《關(guān)于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補(bǔ)充規(guī)定的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕37號(hào)）等文件要求納入融資擔(dān)保監(jiān)管。
第四條 融資擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，審慎經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)實(shí)守信，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。
第五條 省地方金融監(jiān)管部門和州、市、縣、區(qū)人民政府確定的部門為我省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理部門。省地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)全省融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理；各州、市、縣、區(qū)人民政府確定的部門負(fù)責(zé)本地區(qū)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理。
第六條 省人民政府負(fù)責(zé)制定促進(jìn)全省融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，牽頭協(xié)調(diào)處置融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)，督促各級(jí)監(jiān)督管理部門嚴(yán)格履行職責(zé)。州、市、縣、區(qū)人民政府負(fù)責(zé)處置本地區(qū)融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)。
第七條 省人民政府建立云南省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議（以下稱省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議），負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國(guó)家及我省促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，建立健全融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)制和信息交流機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理中的重大問(wèn)題，督促指導(dǎo)州、市、縣、區(qū)人民政府對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置，并加強(qiáng)與國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室的聯(lián)系。省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議由省地方金融監(jiān)管部門牽頭，省直有關(guān)部門和單位參加。
第八條 各級(jí)政府推動(dòng)建立政府性融資擔(dān)保體系，發(fā)展政府支持的融資擔(dān)保公司，完善政府、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保公司合作機(jī)制，擴(kuò)大為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民提供融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模并保持較低的費(fèi)率水平。
各級(jí)財(cái)政部門通過(guò)資本金投入、建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制等方式，對(duì)主要為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民服務(wù)的融資擔(dān)保公司提供財(cái)政支持，具體辦法按照財(cái)政部有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第九條 設(shè)立融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)。
融資擔(dān)保公司的名稱中標(biāo)明“融資擔(dān)?！弊謽?。
未經(jīng)省地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“融資擔(dān)保”字樣。國(guó)家另有規(guī)定的除外。
第十條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：
（一）股東信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
（二）注冊(cè)資本不低于人民幣2000萬(wàn)元，且為實(shí)繳貨幣資本；
（三）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；
（四）有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。
第十一條 省外融資擔(dān)保公司到我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）注冊(cè)資本不低于人民幣10億元；
（二）經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3年以上，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（三）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
（四）擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。
第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向省地方金融監(jiān)管部門提交申請(qǐng)書和證明其符合本細(xì)則第九條第二款、第十條或第十一條規(guī)定條件的材料。省地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，出具批準(zhǔn)文件，頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告；不予批準(zhǔn)的，書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第十三條 融資擔(dān)保公司合并、分立或者減少注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)。審批程序適用本細(xì)則第十二條的規(guī)定。
融資擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，增加注冊(cè)資本，變更名稱，變更業(yè)務(wù)范圍，變更地址，變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)向住所地縣級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)告，并自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起或者變更相關(guān)事項(xiàng)之日起30日內(nèi)向省地方金融監(jiān)管部門備案。變更后的相關(guān)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)符合本細(xì)則第九條第二款及第十條規(guī)定。
第十四條 融資擔(dān)保公司到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)，將有關(guān)情況報(bào)告住所地縣級(jí)監(jiān)督管理部門，監(jiān)督管理部門接報(bào)后應(yīng)在5日內(nèi)逐級(jí)上報(bào)。
第十五條 融資擔(dān)保公司在省內(nèi)跨區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，由分支機(jī)構(gòu)住所地監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)，公司總部住所地監(jiān)督管理部門配合。
第十六條 融資擔(dān)保公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期融資擔(dān)保責(zé)任的承接作出明確安排。清算過(guò)程由融資擔(dān)保公司住所地縣級(jí)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督。擔(dān)保責(zé)任解除前，融資擔(dān)保公司出資人不得分配融資擔(dān)保公司財(cái)產(chǎn)或從融資擔(dān)保公司取得任何利益。
第十七條 融資擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法申請(qǐng)破產(chǎn)。
第十八條 融資擔(dān)保公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證交由省地方金融監(jiān)管部門注銷，省地方金融監(jiān)管部門應(yīng)予以公告。
第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第十九條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)包括借款類擔(dān)保業(yè)務(wù)、發(fā)行債券擔(dān)保業(yè)務(wù)和其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第二十條 除經(jīng)營(yíng)借款擔(dān)保、發(fā)行債券擔(dān)保等融資擔(dān)保業(yè)務(wù)外，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、財(cái)務(wù)狀況良好且分類監(jiān)管評(píng)級(jí)符合我省監(jiān)管規(guī)定要求的融資擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù)。
第二十一條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，完善公司治理結(jié)構(gòu)，制定議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，建立健全融資擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審、擔(dān)保后管理、代償責(zé)任追償?shù)确矫娴臉I(yè)務(wù)規(guī)范以及風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、信息披露、重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等內(nèi)部控制制度。
政府支持的融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段的能力，為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民的融資需求服務(wù)。
第二十二條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照《融資擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)量辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重計(jì)量融資擔(dān)保責(zé)任余額，并定期向監(jiān)督管理部門報(bào)送融資擔(dān)保責(zé)任余額等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況，適時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等合作對(duì)象披露相關(guān)情況。
第二十三條 融資擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。
對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)戶融資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額占比50%以上且戶數(shù)占比80%以上的融資擔(dān)保公司，前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至15倍。
第二十四條 融資擔(dān)保公司對(duì)同一被擔(dān)保人的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的10%，對(duì)同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的15%。
第二十五條 融資擔(dān)保公司不得為其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保，為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件。
融資擔(dān)保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)自提供擔(dān)保之日起30日內(nèi)向住所地縣級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)告，并在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中予以披露。
第二十六條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。
第二十七條 融資擔(dān)保公司擔(dān)保費(fèi)率由融資擔(dān)保公司與被擔(dān)保人協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
納入政府推動(dòng)建立的融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制的融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定降低對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民的融資擔(dān)保費(fèi)率。
第二十八條 被擔(dān)保人或者第三人以抵押、質(zhì)押方式向融資擔(dān)保公司提供反擔(dān)保，依法需要辦理登記的，有關(guān)登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法予以辦理。
第二十九條 融資擔(dān)保公司有權(quán)要求被擔(dān)保人提供與融資擔(dān)保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況等信息。
融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向被擔(dān)保人的債權(quán)人提供與融資擔(dān)保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況等信息。
第三十條 融資擔(dān)保公司自有資金的運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的規(guī)定。
第三十一條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》的規(guī)定經(jīng)營(yíng)管理各級(jí)資產(chǎn)，建立動(dòng)態(tài)的資產(chǎn)比例管理機(jī)制，確保資產(chǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)符合規(guī)定比例。
第三十二條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)督管理部門要求報(bào)送資產(chǎn)比例等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況，并適時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等合作對(duì)象披露前述情況。
第三十三條 融資擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款或者變相吸收存款；
（二）自營(yíng)貸款或者受托貸款；
（三）受托投資。
第四章 監(jiān)督管理
第三十四條 省地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作制度，逐步建立和完善融資擔(dān)保行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，督促指導(dǎo)州市、縣兩級(jí)監(jiān)督管理部門加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，并與有關(guān)部門建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。
第三十五條 省地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、主要服務(wù)對(duì)象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)施分類監(jiān)督管理，按年度組織開展融資擔(dān)保公司分類評(píng)級(jí)，并根據(jù)分類評(píng)級(jí)結(jié)果實(shí)施差異化監(jiān)管。
第三十六條 各級(jí)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定要求，建立健全本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并向本級(jí)政府和上級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)送本地區(qū)融資擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
第三十七條 各級(jí)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)分析評(píng)估本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)督管理情況，按年度向本級(jí)政府及上級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)告，并向社會(huì)公布。
第三十八條 各級(jí)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查，縣級(jí)監(jiān)督管理部門每年至少應(yīng)當(dāng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司開展一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。州市級(jí)監(jiān)督管理部門每年應(yīng)當(dāng)抽選不少于40%、省地方金融監(jiān)管部門每年應(yīng)當(dāng)抽選不少于20%的融資擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。此外，根據(jù)工作需要實(shí)時(shí)開展專項(xiàng)檢查或重點(diǎn)檢查。
第三十九條 監(jiān)督管理部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取下列措施：
（一）進(jìn)入融資擔(dān)保公司進(jìn)行檢查；
（二）詢問(wèn)融資擔(dān)保公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；
（三）檢查融資擔(dān)保公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)；
（四）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。
進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)本級(jí)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。
第四十條 各級(jí)監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與融資擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
監(jiān)督管理部門可以向被擔(dān)保人的債權(quán)人通報(bào)融資擔(dān)保公司的違法違規(guī)行為或者風(fēng)險(xiǎn)情況。
第四十一條 監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能形成重大風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)州市級(jí)監(jiān)督管理部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可以區(qū)別情形，采取責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù)，以及限制其自有資金運(yùn)用的規(guī)模和方式的措施；報(bào)經(jīng)省地方金融監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可責(zé)令其停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。
融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，并向監(jiān)督管理部門報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)監(jiān)督管理部門驗(yàn)收，確認(rèn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。
第四十二條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照要求向住所地縣級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告，以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等文件和資料，并對(duì)所報(bào)資料、數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。
省外融資擔(dān)保公司在我省開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向業(yè)務(wù)發(fā)生地縣級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。
融資擔(dān)保公司在省內(nèi)跨區(qū)域開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按要求同時(shí)向住所地及業(yè)務(wù)發(fā)生地縣級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)配合，強(qiáng)化跨區(qū)域業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管。
第四十三條 融資擔(dān)保公司對(duì)各級(jí)監(jiān)督管理部門依法實(shí)施的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。
第四十四條 各級(jí)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制度。融資擔(dān)保公司信用記錄納入全國(guó)及我省信用信息共享平臺(tái)。對(duì)違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單，通過(guò)“信用中國(guó)”網(wǎng)站等平臺(tái)向社會(huì)公示，并由有關(guān)部門依據(jù)所適用的法律法規(guī)對(duì)其實(shí)施聯(lián)合懲戒。
第四十五條 各級(jí)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)警、防范和處置機(jī)制，制定融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案。
第四十六條 融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并在3小時(shí)內(nèi)向住所地縣級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)處置，并向本級(jí)政府和上級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)告；省地方金融監(jiān)管部門除向省人民政府及國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告外，應(yīng)同時(shí)向人民銀行報(bào)告。
第四十七條 各級(jí)監(jiān)督管理部門及其工作人員對(duì)監(jiān)督管理工作中知悉的商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)予以保密。
第五章 法律責(zé)任
第四十八條 違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或者經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由省地方金融監(jiān)管部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，處50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“融資擔(dān)保”字樣的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由省地方金融監(jiān)管部門處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得。
第四十九條 融資擔(dān)保公司有以下情形的，由省地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)合并或者分立；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)減少注冊(cè)資本；
（三）未經(jīng)批準(zhǔn)跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
第五十條 融資擔(dān)保公司變更相關(guān)事項(xiàng)，未按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定備案，或者變更后的相關(guān)事項(xiàng)不符合《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由省地方金融監(jiān)管部門處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。
第五十一條 融資擔(dān)保公司受托投資的，由省地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
融資擔(dān)保公司吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、從事自營(yíng)貸款或者受托貸款的，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)予以處罰。
第五十二條 融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由省地方金融監(jiān)管部門處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并可以責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：
（一）擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規(guī)定；
（二）為控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件；
（三）未按照規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金；
（四）自有資金的運(yùn)用不符合國(guó)家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的規(guī)定。
第五十三條 融資擔(dān)保公司未按照要求向監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告等文件、資料及業(yè)務(wù)開展情況，或者未報(bào)告其發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，由省地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第五十四條 融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由省地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實(shí)施監(jiān)督檢查；
（二）向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告等文件、資料；
（三）拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門依照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十條規(guī)定采取的措施。
第五十五條 依照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定對(duì)融資擔(dān)保公司處以罰款的，根據(jù)具體情形，省地方金融監(jiān)管部門可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員處5萬(wàn)元以下的罰款。
融資擔(dān)保公司違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，省地方金融監(jiān)管部門對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任融資擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
第五十六條 州、縣級(jí)監(jiān)督管理部門監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司存在違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以處罰情形的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，同時(shí)將其違規(guī)情形及處罰意見(jiàn)逐級(jí)報(bào)省地方金融監(jiān)管部門。
第五十七條 各級(jí)監(jiān)督管理部門的工作人員在融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第六章 附 則
第五十八條 融資擔(dān)保行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)。
第五十九條 省地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)就融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更、注銷事項(xiàng)的辦理及分類評(píng)級(jí)監(jiān)管等制定具體工作指引和管理辦法。
第六十條 省外融資擔(dān)保公司到我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，適用本細(xì)則。
第六十一條 政府性基金或者政府部門為促進(jìn)就業(yè)創(chuàng)業(yè)等直接設(shè)立運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
農(nóng)村互助式融資擔(dān)保組織開展擔(dān)保業(yè)務(wù)、林業(yè)經(jīng)營(yíng)主體間開展林權(quán)收儲(chǔ)擔(dān)保業(yè)務(wù)，不適用本細(xì)則。
第六十二條 本細(xì)則自印發(fā)之日起施行?！对颇鲜∪谫Y性擔(dān)保公司管理實(shí)施細(xì)則》（云政辦發(fā)〔2011〕127號(hào)）同時(shí)廢止。